Para ajudar as instituições financeiras a atender às crescentes exigências de compliance e gestão de riscos, o Oracle Financial Services expandiu sua suíte Oracle Financial Services Enterprise Risk Management, incluindo uma nova solução de gestão de risco de modelo, como também aprimoramentos à gestão de capital regulamentar e de risco de crédito.
A suíte Oracle Enterprise Risk Management, parte da família Oracle Financial Services Analytical Applications, oferece uma plataforma unificada que ajuda as instituições financeiras a cumprir os rígidos requisitos de compliance e objetivos de desempenho. Com esta plataforma completa, as organizações de serviços financeiros podem identificar e gerenciar o risco com eficácia para apoiar a realização dos objetivos de desempenho, promover uma cultura proativa de gestão de risco e reduzir os custos de compliance.
Oracle Financial Services Model Risk Management
Para cumprir normas cada vez mais rigorosas, as instituições financeiras precisam de uma visão abrangente dos riscos associados à imprecisão ou à aplicação inadequada de modelos financeiros e de negócios. Muitas empresas enfrentam dificuldades para atingir essa transparência porque continuam a gerenciar seus modelos em ambientes isolados.
O Oracle Financial Services Model Risk Management propicia um ambiente comum para gerenciar todos os riscos associados ao uso de modelos, incluindo riscos decorrentes de dados de má qualidade, incorretos ou utilizados inadequadamente, falhas de design, implementação incorreta e acesso não autorizado.
A solução oferece um repositório único para todas as informações de modelo em toda a empresa, incluindo dashboards pré-incorporados para revitalizar os benefícios e recursos de drill-down (detalhamento) para uma compreensão mais aprofundada.
A solução ajuda as empresas a melhorar a governança com uma estrutura abrangente de modelos, robusta e consistente para avaliação periódica e validação de modelos em diferentes categorias.
Oracle Financial Services Credit Risk Management
Para compreender totalmente o risco de crédito e reagir com eficácia, as instituições financeiras precisam ter a capacidade de identificar e analisar, com rapidez, os temas que surgem no portfólio em toda a organização. Atualmente, em muitas empresas, os dados ficam dispersos em vários aplicativos de gestão, impedindo a visibilidade dos riscos potenciais na organização como um todo.
O Oracle Financial Services Credit Risk Management oferece uma visão única e consistente do risco de crédito do portfólio na organização – incluindo tipos de produtos, linhas de negócios, locais geográficos e pessoas jurídicas – com a combinação de resultados de várias fontes (sistemas de adequação de capital e trading, aplicativos de modelagem e dados externos). O aplicativo permite que os gestores de risco e altos executivos identifiquem e avaliem de forma rápida e completa o risco do portfólio com uma visão top-down dos indicadores em toda a empresa.
Esta solução completa inclui componentes para o risco de crédito no varejo e atacado, bem como um módulo de risco de crédito de contraparte que oferece análises detalhadas de risco de crédito e exposições de derivativos.
Relatórios pré-incorporados incluem qualidade de crédito, reservas e subsídios, inadimplência, novos negócios, mitigação de riscos, exigência de capital, cobranças e muito mais – além de dashboards prontos para usar – colocando insights valiosos com os profissionais de risco e gestores de linhas de negócios, permitindo às empresas obter valor com a solução.
O Oracle Financial Services Credit Risk Management também sustenta a integração praticamente direta com outros aplicativos Oracle Financial Services Enterprise Risk, como o Oracle Financial Services Loan Loss Forecasting and Provisioning, o Oracle Financial Services Economic Capital e o Oracle Financial Services Basel Regulatory Capital, tendo sido projetado para oferecer uma visão abrangente que elimina a necessidade de baixar e agrupar informações de vários aplicativos.
Oracle Financial Services Basel Regulatory Capital Version 6.0
A mais nova versão do Oracle Financial Services Basel Regulatory Capital oferece uma solução completa para compliance com o acordo Basileia III, cobrindo vários riscos, portfólios e classes de ativos, para que as instituições financeiras cumpram as normas desse acordo com uma solução analítica pronta para usar.
A versão 6.0 inclui funcionalidade para grau de alavancagem financeira, adequação e buffers de capital segundo o acordo Basileia III. Entre outros aprimoramentos, há regras novas/modificadas para computação de requisitos de fundos próprios no ajuste de avaliação de crédito (CVA), retitularização, participações minoritárias, ativos de imposto diferido (DTAs) e critérios revisados para capital disponível.
O aplicativo foi desenvolvido para aprimorar a tomada de decisões estratégicas, permitindo uma visão consolidada com recursos de drill-down que facilitam análises refinadas da adequação de capital segundo valores de referência e testes de estabilidade.
“As instituições financeiras da atualidade precisam de uma compreensão abrangente da relação risco-retorno para tomar decisões estratégicas que fortaleçam a vantagem competitiva, reduzam o custo geral de compliance e melhorem o valor ao cliente no longo prazo”, disse S. Ramakrishnan, vice-presidente de grupo e diretor geral, Oracle Financial Services Analytical Applications. “A suite Oracle Financial Services Enterprise Risk Management foi criada para atender essas exigências. A plataforma oferece uma visão consolidada do risco em toda a empresa, permitindo tomar decisões estratégias referentes a capital com maior rapidez e melhor embasamento”, completa.
